Procurado pelo Jornal do Estado do Rio, o fundador da InvestSmart, um dos maiores escritórios da XP Investimentos, Samyr Castro, falou sobre educação financeira, investimentos no Brasil e sobre o evento InvestSmart, que já está na terceira edição e acontecerá nos dias 30 e 31 de janeiro de 2020.

Com 15 anos de experiência no mercado financeiro, seu foco é ajudar o brasileiro a investir melhor. Vinculado à XP Investimentos – a maior corretora independente do mercado hoje – o escritório InvestSmart conta com mais de 15 mil clientes, quase 3 bilhões de reais e crescimento de 5% ao mês. A empresa quase dobra de tamanho todos os anos e vem se consolidando como uma das maiores no setor de investimentos do Brasil.

Jornal do Estado do Rio: Samyr, qual o primeiro passo para começar a ter educação financeira?

Samyr Castro: O primeiro passo para uma educação financeira eficiente é você ter consciência da sua vida financeira. Os brasileiros não têm consciência dos seus gastos e isso é uma grande questão. As pessoas precisam criar o hábito de organizar seu orçamento. Ter uma planilha de orçamento é essencial, apontando o quanto você ganha e quanto você gasta. Após isso, o segundo passo é ter um objetivo para seus investimentos e focarmos no futuro, aprendendo a investir. Ser independente financeiramente é muito importante para nossa aposentadoria. É necessário que a gente consiga adquirir patrimônio, ter reservas financeiras e investimentos de acordo com nosso perfil, pois, futuramente, com todas as mudanças no cenário econômico do país atualmente, não poderemos mais contar com os instrumentos e instituições da área, como o INSS, por exemplo.

Jornal do Estado do Rio: Qual a diferença entre poupar e investir?

Samyr Castro: Poupar significa guardar dinheiro. Investir é bem diferente. Investir é você ter um ganho real, ou seja, significa que você terá um ganho acima da inflação. E, neste caso, temos várias opções de investimentos, que atendem a todos os perfis e objetivos. Mas é necessário que se tenha conhecimento e expertise, pois o mercado financeiro tem muitas especificidades que podem fazer com que, ao invés de rentabilizar o seu dinheiro, você perca patrimônio. 

Para investir da melhor forma, o mais indicado é que você procure um assessor de investimentos, que tem o know how necessário do mercado e irá apresentar todas possibilidades, produtos e forma de rentabilização, levando em conta seus objetivos e perfil de investidor. 

Hoje contamos com muitas opções de produtos (são mais de 2 mil opções), entre fundos de investimento, CDB, LCI, Bolsa de Valores etc. 

Jornal do Estado do Rio: Qual a melhor opção de investimento para renda de lucros?

Samyr Castro: Não existe melhor opção, de forma genérica. O que existe é a opção mais adequada para você. Por isso, o que recomendamos é que o primeiro passo seja você procurar um assessor de investimentos, que irá realizar seu perfil de investidor, que leva em conta seus objetivos, o grau de risco que está disposto a correr, se você é uma pessoa conservadora, moderada ou agressiva. Após a identificação do perfil, o assessor realizar a seleção de produtos para investimento de acordo com seu perfil e horizonte de tempo para seus investimentos. 

Jornal do Estado do Rio: Qual o erro mais frequente dos investidores hoje?

Samyr Castro: As pessoas investem seu dinheiro sem saberem, de fato, em que estão alocando. Isso acontece, frequentemente, na relação entre bancos e clientes, pois pela pressão de metas e vendas de produtos que são rentáveis à instituição financeira, os bancos acabam vendendo para seus clientes, ou atrelando aos seus aportes, vários produtos que eles não sabem exatamente em que estão sendo aplicados e rentabilizados. Por isso, dedicar um pouco do seu tempo às suas finanças é muito importante para a real ciência sobre o que, como e aonde estamos aplicando nosso dinheiro. 

Jornal do Estado do Rio: A variação da taxa de juros influencia muito nos investimentos?

Samyr Castro: Influencia totalmente! 200%, eu diria (risos). Cada vez que a taxa de juros aumenta, a tendência é você ter uma rentabilidade nominal mais alta. Por exemplo: se o seu investimento rendeu 10% ao ano, quando você fala nesses 10%, você está falando que teve uma rentabilidade nominal. Ou seja, você GANHOU 10%. Mas, esse não é o segredo de saber sobre o rendimento do que investiu. Você tem que saber se o seu investimento teve uma rentabilidade real, porque se você ganhou 10% e a inflação foi 11%, você não ganhou nada. Caso seu ganho tenha sido de 10% e a inflação de 5%, aí você teve ganho real, por exemplo. Esse é o ganho acima da inflação. 

Jornal do Estado do Rio: Como a XP Investimentos lida com o cliente?

Samyr Castro: A InvestSmart é um escritório credenciado à XP Investimentos, que é a maior corretora de investimentos independente hoje. Nossos assessores de investimento são 100% especialistas em investimentos e nosso compromisso é ser o braço direito do cliente, em todos os momentos de sua vida. Nossa assessoria é gratuita e a relação com o cliente é a mais estreita, respeitosa e fiel possível. Por exemplo, você tem acesso e liberdade de ligar para o seu assessor em um sábado, por exemplo, a fim de que ele te auxilie em suas decisões financeiras. Além disso, a relação entre você e o seu assessor de investimento é longa, duradoura, com atendimento 24 horas por dia, pois dificilmente você troca de assessor.  

Jornal do Estado do Rio: Qual o mínimo de investimento que se pode fazer para abrir uma conta na XP Investimentos?

Samyr Castro: Para abrir uma conta na XP Investimentos não existe a exigência de algum valor mínimo. Você pode abrir sua conta com 1 mil reais ou com 10 milhões. A diferença é que a assessoria de investimento pode mudar, com atendimentos escalonados. Por exemplo, existe um atendimento com assessoria digital para valores até R$ 100 mil. A partir desse valor, já entra o atendimento direto de um assessor de investimentos.

Jornal do Estado do Rio: Em janeiro de 2020, vocês vão realizar a terceira edição do InvestSmart, que é um dos maiores eventos de investimentos do Rio de Janeiro, e reúne grandes nomes do mercado financeiro. O que o público pode esperar de novidades para esta edição?

Samyr Castro: A InvestSmart é um evento realizado com o propósito de unir e conectar as duas pontas do mercado financeiro: investidores e investimentos. Ou seja, um evento destinado para quem quer novos e melhores caminhos para seu FUTURO, conectando-se às mais relevantes e adequadas oportunidades e previsões. 

Por isso, o evento vem se consagrando como o maior evento de investimentos realizado no Rio de Janeiro, e queremos ser o segundo maior evento de investimentos do Brasil! Para esse ano, a programação conta com grandes nomes da economia e do mercado financeiro, entre os quais Gestores dos principais Fundos do País, analistas de mercado e outros.

Pensando nas novidades que estão por vir no cenário político e econômico do Brasil, em 2020, falaremos sobre queda dos juros, recorde da Ibovespa, os caminhos para realizar investimentos adequados e assertivos dentro e fora do país etc. Justamente para informar as pessoas as expectativas do ano e saber quais são as melhores oportunidades de investimentos para aplicar seu dinheiro, levando em conta todas as mudanças políticas, econômicas e fiscais que acontecerão no país.

Jornal do Estado do Rio: Além de você, quais os outros nomes de peso que podemos esperar no evento?

Samyr Castro: Nós temos hoje a Zeina Latif, Economista Chefe da XP Investimentos, Roberto Justus, que abriu uma Gestora de Investimentos plugada também na XP, o Presidente da ICATU, e estamos confirmando mais nomes importantes que darão o tom ainda mais especial para o evento.

Jornal do Estado do Rio: Qualquer pessoa pode participar?

Samyr Castro: Todo mundo pode e deve participar! A ideia é que todos fiquem por dentro das previsões e mudanças do mercado para conseguirem analisar e saber como será a vida financeira no próximo ano. Entendemos que, mais do que assessoria de investimento, precisamos tornar a educação financeira e troca de conhecimento acessíveis a todos. 

Pensando nisso, estamos disponibilizando 1.000 ingressos com 90% de desconto aos leitores do Jornal do Estado do Rio, na pré-venda para os dois dias de evento ao valor de R$ 49. A ideia é que todos participem de verdade! 

Para comprar ingressos e se inscrever, basta acessar o site:

www.investsmartxp.com.br/onde-investir-2020

O InvestSmart 2020 acontecerá no Centro de Convenções SulAmérica, nos dias 30 e 31 de janeiro de 2020, de 9h às 20h. Várias palestras e temas diferentes serão abordados.

Centro de Convenções SulAmérica: Av. Paulo de Frontin, 1 – Cidade Nova, Rio de Janeiro – RJ.