Na última terça-feira (31), o presidente do Banco Central, Roberto Campos Neto, declarou que, com o intuito de frear o aumento de golpes pelo PIX, pretende responsabilizar os bancos que possuem contas laranjas, ou seja, criadas por golpistas em nome de outras pessoas. Dentro disso, o presidente do BC apontou que a autoridade monetária tem feito o possível para diminuir a quantidade de crimes feitos por meio do PIX, como retenção de operações suspeitas de fraude e limites para transações bancárias no período noturno. 

Para os bancos, uma forma de diminuir a abertura dessas contas é a checagem de antecedentes. “Com o avanço da tecnologia, bancos e contas de pagamento costumam oferecer um processo cada vez mais rápido e digital na abertura de contas. No entanto, é necessário que estas empresas tenham cuidados para minimizar a abertura de contas laranjas. O background check auxilia de forma rápida, através da tecnologia de API, e permite que os dados de abertura de conta sejam checados antes de ser utilizada com movimentações bancárias”, afirma Marcus Cairrão, CEO da IAUDIT Tecnologia. 

No entanto, Cairrão comenta que, em alguns casos, o “laranja” também pode ser uma vítima dos criminosos: “Existem diversos golpes e costumam criar mais a cada dia. Alguns acabam roubando dados de inocentes e abrindo contas sem o consentimento da vítima, o que dificulta o trabalho dos bancos e checagens já que os dados da vítima podem não apresentar inconsistências”, explica ele.